<配资网站>高风险偏好投资者如何满足持仓集中度获最大融资与持仓？

高风险偏好投资者日常对信用账户有两个重要需求就是获得最大融资金额（高杠杆）和最大持有单一证券（全仓单票），本文结合持仓集中度风控标准来协助投资者寻找答案。持仓集中度指的就是你拥有的某支股票的仓位。太高的仓位所面对的风险越高！这篇文章就是探讨如何在满足持仓集中度的情况下获得最大融资和持仓！

一、保证金准备

首先在进行融资融券之前，一个重要因素就是保证金！

保证金是两融交易中的关键因素，决定了投资者能够获得的融资金额。

因此，在进行两融交易前，投资者需要确保信用账户中有足够的保证金。保证金可以是现金，也可以是证券。

对于证券保证金，投资者需要关注其折算率，对于折算率为0的证券，可以考虑先卖出变为现金保证金，再择机买回。（这里需要注意，st股票是不能冲抵保证金的！）

此外，投资者还应根据市场走势和自身风险承受能力，合理配置保证金比例，以确保在交易过程中有足够的资金进行补仓或追加保证金。

二、委托交易顺序

第二个注意事项就是交易顺序，我们应该先使用融资所拥有的资金购买股票，担保品买入顺序往后面排一下，注意辨别所用资金！

在委托交易时，投资者需要特别注意委托方式的选择。

为了在有限的保证金下实现最大融资金额，投资者应优先进行融资买入操作，再进行担保品买入。

这是因为使用自有资金先进行担保品买入会导致保证金减少，从而影响融资买入的金额。因此，合理的委托交易顺序对于实现高杠杆至关重要。

三、持仓集中度风控标准

在制定两融交易策略时，投资者需要参考券商制定的具体标的证券持仓集中度风控标准。

这些标准通常会规定某只证券的最大持仓比例以及相应的维持担保比例。投资者需要了解这些标准，并根据自身投资目标和风险承受能力高风险偏好投资者如何满足持仓集中度获最大融资与持仓？，制定合适的持仓集中度策略。

对于追求高杠杆的投资者，可以采用以下策略：首先计算出自己的可用保证金金额，然后根据维保比例计算出可以融资买入的金额。

在确保维持担保比例不低于券商要求的前提下，尽量提高融资买入的比例，以实现最大融资金额。

同时，投资者还需要关注市场行情，根据市场走势适时调整持仓结构，以确保风险控制。

对于追求全仓持有单一证券的投资者，可以采用以下策略：首先根据自己的投资目标和风险承受能力，选择一只具有潜力的证券作为投资标的。

然后，在确保维持担保比例不低于券商要求的前提下，尽量将大部分保证金用于融资买入该证券。

当然，这种策略风险较大，因为一旦该证券价格出现大幅波动，可能会对投资者的账户产生较大影响。因此股票杠杆多少倍，投资者在采用这种策略时需要谨慎考虑，并根据市场走势适时调整持仓结构。

四、举例分析

以某上市公司主板证券为例，经查询集中度风控标准得知维保1.8对应单票集中度要求70%，维保2.4对应单票集中度可以达到100%，融资保证金比例0.8，目前有100万现金作为可用保证金。

1、最大融资方案

100万现金保证金可以融资买入该证券120万（100/08=125，取5万缓冲余地），此时确保了维保为1.83（220/120），然后剩余自有资金可以买入最多34万（220*0.7-120=34）（集中度要求），最终持有该证券154万，剩余自有资金66万还是可以买入其他证券，实现证券总持仓220万，实现最大融资。

2、最大持仓方案

100万现金保证金可以先融资买入该证券70万，此时确保了维保为2.42（170/70），然后剩余自有资金可以继续买入该证券100万，最终持有该证券170万，实现证券总持仓170万，实现持有该证券最大持仓。